《基金法律法規(guī)》第一章第三節(jié)：中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

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考點(diǎn)：行業(yè)概況

各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

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1.基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(1)公募基金:向不特定對(duì)象、特定對(duì)象累計(jì)超過(guò) 200 人的基金。

(2)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)--類(lèi)型及條件

①單一客戶

條件:客戶初始委托資產(chǎn)不得低于 3000萬(wàn)元人民幣

②特定的多個(gè)客戶

A.特定客戶要求:第一，單個(gè)資產(chǎn)初始金額不行低于 100 萬(wàn)人民幣;第二，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織。

B.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人合計(jì)不得超過(guò) 200 人。

C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于 3000 萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò) 50 億元人民幣。

(3)其他:專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃和私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)

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2.私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(1)非公開(kāi)募集的合格投資者累計(jì)人數(shù)不超過(guò) 200 人。

合格投資者(1.3 或 1.2 同時(shí)滿足)

①投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬(wàn)元的單位和個(gè)人;

②凈資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元的單位;

③金融資產(chǎn)不低于 300 萬(wàn)元或最近3年個(gè)人年均收入不低于 50 萬(wàn)元的個(gè)人。

“被視為”合格投資投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃:③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

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3.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(2)為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(3)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，基本條件包括;

①最低要求:投資于單只私募基金的金額不得低于 100 萬(wàn)元

②類(lèi)型

A.個(gè)人或者家庭:金融資產(chǎn)合計(jì)不得低于 100 萬(wàn)元

B.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu):凈資產(chǎn)不得低于 1000 萬(wàn)元人民幣

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4.期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
(1)單一客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):起始委托資產(chǎn)大于等于100 萬(wàn)，不超過(guò) 200 人。
(2)特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

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5.信托公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

(1)信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求:

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6.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)公司業(yè)務(wù)

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7.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(1)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)

(2)私人銀行業(yè)務(wù)；

1)私人銀行客戶:金融凈資產(chǎn)達(dá)到 600 萬(wàn)元及以上。

2)高資產(chǎn)凈值客戶

①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于 100 萬(wàn)元的自然人

②個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò) 100 萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

③個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò) 20 萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò) 30 萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明。